Законопроект, разрешающий банкам без решения суда закрывать подозрительные счета в одностороннем порядке, находится на рассмотрении в Госдуме.
По сообщению РИА "Новости", Государственная Дума РФ рассматривает законопроект, который гласит, что российские банки в одностороннем порядке, без решения суда, могут отказать клиенту в исполнении договора банковского счета с физическим или юридическим лицом, если в результате проведения финансовой операции возникли подозрения в легализации или отмывании средств. Данная поправка будет внесена в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и в ч.2 Гражданского кодекса РФ. Поправку внес депутат от партии «Единая Россия» Константин Шипунов.
Законопроект предусматривает в данной ситуации получение клиентом письменное уведомление. Остаток средств при закрытии банковского счета должен быть выдан либо на руки клиенту, либо перечислен по указанным реквизитам в другую кредитную организацию по указанным клиентом реквизитам.
На сегодняшний день банки могут закрывать во внесудебном порядке тольке те счета, которые в течение двух лет являлись «нерабочими», то есть поток денежных средств на них в течение этого времени не осуществлялся. Согласно новым поправкам в законопроект список причин закрытия банковского счета теперь будет существенно расширен. Теперь банк может отказать клиенту в заключении договора, если имеется подтвержденная информация о том, что гражданин или юридическое лицо могут осуществлять операции по легализации доходов.
