Большинство российских банков будут лишены лицензий в результате нарушения закона "О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Такие данные предоставил Центробанк РФ.
В период с 1 января 2006 года по 1 января 2008 года ЦБ отозвал лицензии у ста девяти банков. За отмывание денег были наказаны девяносто пять кредитных организаций, что составляет восемьдесят семь процентов от общего числа потерянных лицензий. И нарушения банковского законодательства, по этой причине лицензий лишились восемьдесят банков, или семьдесят три процента от общего числа наказанных кредитных организаций.
Правда, многие финансисты жаловались на то, что аннулирование лицензии происходило даже за незначительные технические огрехи. Поэтому к ЦБ был представлен росфинмониторинг. "Более прозрачно будет приниматься решение об отзыве ЦБ лицензий у банков. Кроме того, никто не решает ЦБ право отзывать лицензии. Единственное, что делать он это сможет по представлению росфинмониторинга"- считает председатель комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Владислав Резник.
В скором времени Центральный банк РФ может быть лишен права самостоятельно отзывать лицензии у коммерческих банков. Согласно поправкам, внесенным в Госдуму главой парламентского Комитета по финансовым рынкам Владиславом Резником и членом Совета Федерации Дмитрием Ананьевым, Банк России сможет делать это лишь с разрешения Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ).
В настоящий момент ФСФМ не принимает участия в рассмотрении вопроса об аннулировании лицензии. Кроме того, законопроект предлагает ввести норму, которая обяжет надзорные органы сообщать в ФСФМ о нарушениях требований закона организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.
Заметим, что нередко нарушение закона об отмывании доходов сочеталось с недостаточностью имущества для удовлетворения требований кредиторов. Таким образом, тридцать шесть банков были признаны банкротами на основании решения арбитражных судов. По информации Центробанка России, в период с 2004 по 2008 год тридцать три банка попробовали оспорить в судебном порядке отзыв лицензий. "Действия Банка России, связанные с отзывом лицензий у кредитных организаций, признаны законными, а соответствующие приказы обоснованными".
RealtyPress.ru